Statistics 在忠诚度奖励计划中识别虐待用户

假设您有一个忠诚度奖励计划，在该计划中，每个购买产品的用户都可以获得订单金额的200%作为奖励积分，当用户退回产品时，将扣除基于产品当前价格的200%积分。我们怀疑一些用户已经实现了一个网关，他们以全价购买产品，但以折扣价返回，因此他们保留积分的净差额（退款总是全额退款）。如果用户意外地这样做，或者如果影响小于5000奖励点数，则业务部门希望忽略但识别滥用此功能的任何人-您将如何根据过去6个月的订单和退款数据识别此类用户。在处理新订单/退款时，您将如何实时识别此信息。

如何存储购买/销售活动？你有数据库吗？如果是，数据模型是什么？我没有实时数据。这是一种机器学习的案例研究。他们只是想知道你是如何解决这个问题的。